お客様本位の業務運営に係る取組状況

株式会社シビルブレイン（以下、「当社」といいます。）は、「お客様に安心と満足を手に入れていただく」という使命に基づき、常にお客様の目線に立ち行動しています。お客様本位の業務運営を遂行するための取組内容を、ここに公表いたします。

方針1. 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表方針

■取組状況
お客様のより良いライフプランが描けるようサポートすることを目標に、どのような局面でもお客様本位で行動するよう、努めて運営しております。

方針2. 顧客の最善の利益の追求

■取組状況
当社は、常にお客様の意向を十分に確認・把握させていただき、それに基づいた金融商品の情報を提供することにより、お客様にとって最善の利益の実現を目指しています。
具体的には、保険商品のご案内をするにあたっては、十分なコンサルティングの上、お客様に本当に必要な保険商品のご理解を深めていただくように努めております。公費で賄われる部分と自己負担分についてもご説明し、適正な保障額の試算等も行い、お客様にとって満足していただけるようなサービスを提供しています。

方針3. 利益相反の適切な管理

■取組状況
・当社は、お客様のご意向に沿って複数の解決パターンを提供し、特定の商品情報に偏ることなく様々な選択肢をご提供し、サポートさせていただきます。
・お客様のご意向に沿った商品のご提案及び販売を行っているか、記録の保管はもちろんのこと、定期的なモニタリングを実施しています。業務管理責任者を置き、適切な把握、状況の検証及び管理を徹底しています。

方針4. 手数料等の明確化

■取組状況
お客様のご負担となる手数料に関して、重要事項説明書・注意喚起情報などの契約前締結書面を用いてお客様が十分にご理解いただけるよう、明確かつわかりやすく説明します。

方針5. 重要な情報の分かりやすい提供

■取組状況
・当社は、金融庁が定める法令を遵守し、正しいコンサルティングの実施、適正な商品提案を実践致します。
・保険商品の販売等にあたって勧誘方針を作成・公表し、方針に沿った活動を行っています。
・常にわかりやすい言葉を用いて説明するよう心がけ、変額保険や外貨建保険等市場リスクのある商品につきましては、お客様の年齢や知識、ご経験等を踏まえ、商品内容やリスク等をしっかりと丁寧に説明をしてまいります。
・お申し込み時には、保険会社よりお客様に確認のお電話が入り、当該商品に関してお客様にご負担いただくリスクについて、認識相違がないかの確認を行っています（確認コール）。
・金融業界の情勢に応じた商品のメリット・デメリットの情報を発信していくことにより、適切なフォローを行います。

方針6. 顧客にふさわしいサービスの提供

■取組状況
当社は、まずはライフプランを行います。お客様の現状を数値化・見える化することにより現状を把握していただくことによって、ご自身で必要な保障について認識していただきます。その上で、お客様のライフプラン・資産状況・取引状況・購入目的などを鑑み、保険商品をご案内します。その際「ご意向把握・確認シート」を用いてお客様のご意向に沿ってサービスを提供し、お申込内容と最終的なお客様のご意向との相違がないように努めています。短期的な問題解決に留まらず、長期的な視点でお客様にふさわしい情報・サービスの提供に努めます。

方針7. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

■取組状況
当社のお客様本位の業務体制を常に意識するよう、コンプライアンス研修及び各社員の理解度や認識確認のためのテストを毎月1回行っています。また、当社社員全員がMDRT会員資格及びファイナンシャルプランナー資格を有しており、専門性の高い知識のもと、絶えず最新の情報や知識の習得に励んでおり、お客様対応の品質向上を図っています。

顧客本位の取り組み状況

当社の方針に基づき、お客様本位の業務運営を徹底しております。お客様の満足度やご意向にあった商品をご提案できていたかどうかを、契約の成立状況や継続状況、お客様からの苦情の発生状況をモニタリングし、改善を図るようにしています。
その水準及び進捗度を検証するため、下記の通り指標（※KPI）を設定し公表致します。
• お客様の人数（2022年9月末日時点） 2,134人
• 24ヶ月継続率（2022年9月末日時点） 98%
• 苦情件数（2021年6月～2022年9月） 0件
• コンプライアンス研修　毎月1回定期研修実施
※KPIとは・・・Key Performance Indicatorの略称。